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POS机从业者不一定构成非法经营罪

发布日期:2020/5/16 20:36:51  浏览次数:1376  发布人:zhaopeng

POS机从业者可以分为几类人员,其一、提供POS机的商家;其二、使用POS机的商家;其三、在商家工作的领取工资的相当于会计的POS机的实际操作者。

江苏昭鹏律师事务所刑事辩护团队对此展开研讨,主要研究第三种情况。www.jszpls.com                    www.xzxsbh.com

首先说一下,正常的消费行为到商家用POS机刷卡行为本身是不构成犯罪的,是正常的行为。

如果用销售点终端机具(POS机)以7a64e59b9ee7ad9431333337393631虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人套取现金则则由可能构成犯罪。这种情况下,经营POS机的老板是受益者,如果达到犯罪条件,则可以构成犯罪,而领取老板工作的实际操作者(员工)是否构成犯罪则分不同情况。

一、员工不知道刷卡人是虚构交易,认为是正常发生业务的情况下实施刷卡,则不构成犯罪。因为其主观上没有犯罪的认知。

二、员工知道刷卡是虚构交易,基于老板安排而刷卡,如果情节不严重,不应当认定为犯罪。

三、员工知道刷卡是虚构交易,但为了老板能够获得手续费而积极协助,情节严重的有可能构成犯罪,但应当从轻或者减轻处罚。

四、员工知道刷卡是虚构交易,刷卡后老板根据手续费给员工提成,则员工构成犯罪。

当然,构成犯罪,也有金额限制,在以下情况下才可以构成犯罪,达不到下述金额,依然不构成犯罪。
  1、套取现金数额在100万元以上的;
  2、造成金融机构资金20万元以上逾期未还的;
  3、或者造成金融机构经济损失10万元以上的;
  4、违法所得数额在五万元以上的;
  
江苏昭鹏律师事务所赵鹏律师提醒所有经营POS机刷卡的人员,不要游走在违法犯罪边缘,遵守法律、敬畏法律才是正道。

提醒所以参与工作的员工,多学习法律,不要因为不知法、不懂法而无意中构成犯罪。

 

 

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